（原标题：又见券商被罚！央行发布2024年1号罚单）

证券业反洗钱处罚力度自如加强。

近日，中国东说念主民银行（下称“央行”）公示了2024年1-3号行政处罚决定书：因违抗“反洗钱法”，星河证券被罚金159万元，两名谈论职守东说念主也因此姜被罚3.5万元。

2023年以来，已有10家券商因违抗“反洗钱法”被罚，处罚数目和罚金金额显豁较2022年加多。有业界东说念主士分析指出，从轨制建造、主体义务等方面看，证券公司反洗钱守法拜访使命仍存在不及。

涉违抗“反洗钱法”，星河证券被罚

据央行表露的行政处罚决定书，星河证券存在两方面作恶算作：一是未按礼貌履行客户身份识别义务；二是未按礼貌报送大额来回陈述大概可疑来回陈述。基于此，央行对星河证券罚金159万元。

与此同期，时任星河证券钞票处理总部副总司理刘某，因对未按礼貌履行客户身份识别义务负有职守，被罚金1万元。时任星河证券信息时代部副总司理宋某洋，因对未按礼貌报送大额来回陈述大概可疑来回陈述负有职守，被罚金2.5万元。

这是央行开出的首份罚单，上述处罚决定书的文书编号为2024年1-3号。同期，据同花顺iFind统计，这亦然2024年开年以来，第一个因违抗“反洗钱法”接到罚单的券商。

据《中华东说念主民共和国反洗钱法》第三十二条，淌若金融机构存在未按照礼貌履行客户身份识别义务、未按照礼貌报送大额来回陈述大概可疑来回陈述等七种算作的，由国务院反洗钱行政把握部门大概其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚金，并对平直崇拜的董事、高等处理东说念主员和其他平直职守东说念主员，处一万元以上五万元以下罚金。

2023年以来已有10家券商收到反洗钱罚单

不仅是星河证券，券商中国记者梳剪发现，2023年以来，涉违抗“反洗钱法”，央行偏激派出机构还对9家券商开具过罚单。触及券商离别是华泰证券、甬兴证券、华西证券、广发证券、中航证券、东北证券、中信证券、中信建投、国泰君安。

况且，上述券商的作恶算作近似，连合在未按礼貌履行客户身份识别义务、未按礼貌报送大额来回陈述大概可疑来回陈述两方面。仅有中信证券、中信建投和中航证券3家券商还涉偏激他作恶算作。

具体来看，中信证券还存在未按礼貌保存客户身份贵寓和来回记载的作恶算作；中信建投存在与身份不解的客户进行来回大概为客户开立匿名账户、化名账户的作恶算作；中航证券则存在与身份不解的客户进行来回的作恶算作。

无一例外，上述10家券商均因作恶算作被处以罚金，谈论崇拜东说念主也领罚。从对机构自己的罚金金额看，被罚最多的是中信建投、中信证券、广发证券，离别是1388万元、1376万元和486万元。

中信证券和中信建投不仅是机构层面收到了“多量罚单”，几位谈论职守东说念主的被罚金额也较高。

其中，时任中信证券钞票处理委员会运营处理部捏行总司理严高剑，被罚10.5万元；时任中信建投法律合规部行政崇拜东说念主丁建强被罚7万元；时任中信建投经纪业务处理委员会主任委员张昕帆被罚7万元；时任中信建投资产处理部合规风控部总监曹露丹被罚6万元。

字据《中华东说念主民共和国反洗钱法》（简称《反洗钱法》）第三十二条，当金融机构有前述七种作恶算作，以致洗钱恶果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚金，并对平直崇拜的董事、高等处理东说念主员和其他平直职守东说念主员处五万元以上五十万元以下罚金。

《中华东说念主民共和国反洗钱法》第三十二条 开首：国务院官网截图

证券业反洗钱处罚力度自如加强

相对2022年，2023年因违抗《反洗钱法》被罚的券商数目显豁增多。据同花顺iFind统计，2022年因此被罚的有广发证券福建分公司、海通证券宁波自由证券交易部、国信证券、中天证券。其中，中天证券以137.1万元的罚金居首。

“尽管银行业长久是反洗钱监管查验的要点，但证券业反洗钱监管查验力度也在自如加强。”国度金融监督处理总局徐继华、国新证券高等司理张艳楠在近期发布的合著著作中如是说说念。他们通过统计数据回来出我国反洗钱行政处罚力度大幅上涨，其中证券业反洗钱处罚力度呈现自如加强的态势。

需要指出的是，券商在加强反洗钱使命方面应更下功夫，不然或濒临比刻下更严重的处罚。

刻下本质灵验的《反洗钱法》为2006年发布，2007年1月1日奏效。2021年6月1日，央行发布《中华东说念主民共和国反洗钱法（矫正草案公开征求观念稿）》（以下简称《征求观念稿》），这亦然《反洗钱法》迎来的初度矫正。

《征求观念稿》增强了反洗钱行政处罚惩责性，罚则也愈加完善、细密。比如存在未按照礼貌陈述大额来回的，情节严庞杂概过时未改正的，给以警告，并处二十万元以上二百万元以下罚金。现行的《反洗钱法》罚金上限则是五十万元。

徐继华和张艳楠以为，从轨制建造、主体义务、系统建造、队伍建造及社会默契方面看，证券公司反洗钱守法拜访使命仍存在不及。

在他们看来，证券公司在进行反洗钱守法拜访使命中，需要设立权责了了、身手范例、统筹有劲的处理轨制；需要灵验可考据的数据源、智能化的反洗钱监测系统；需要概括修养高且风险识别能力强的东说念主员队伍。这么才能充分阐扬洗钱风险的耽溺作用，塌实走好证券业务的第一步，珍视证券市集健康稳重，激动证券业高质地发展。

校对：高源